尽管抵押贷款利率略有下降，但新的分析发现，房价上涨已经侵蚀了住房购买能力的改善。

 

 

根据Ratehub.ca进行的分析，在1月至2月期间，13个市场中有11个市场的购买一套平均价格房屋所需的最低收入增加。在12月至1月期间，随着抵押贷款利率的下降，住房购买能力有所提高。

 

根据Ratehub.ca和CanWise抵押贷款借贷者的联合首席执行官詹姆斯·莱德在一份声明中表示：“自1月份以来，两个关键变量，即房屋价值和利率，方向相反；利率下降，而房价上涨了12个城市中的12个城市。”

 

Ratehub.ca根据20%的首付抵押贷款、25年的摊销期、每年4000元的房产税和每月150元的取暖费计算了购买平均价格房屋所需的最低收入。使用的抵押贷款利率——1月份为5.71%，2月份为5.63%——是当时五大银行五年期固定利率的平均值。平均房价数据来自加拿大房地产协会的平均房价指数。

 

分析显示，购买一套平均价格房屋所需的最低收入增长最大的是多伦多，增长了3800元，达到了214,100元，因为平均房价上涨了28,100元，达到了109万元。汉密尔顿的最低收入要求增加了3770元，达到了167,100元，因为平均房价上涨了26,300元，达到了83.59万元。在温哥华，购买房屋所需的最低收入增加了2570元，达到了230,350元，因为房价达到了118万元。

 

 

维多利亚和圣约翰是两个收入要求下降的城市。维多利亚的最低收入要求下降了1060元，因为平均房价仅上涨了100元，达到了84.8万元。购买一套房屋所需的最低收入在圣约翰下降了1000元，因为平均房价下降了3200元，达到了32.88万元。

 

莱德指出，由于利率和房价方向相反，收入要求的波动较之前几个月小。Ratehub.ca预计，随着市场显示出春季将带来强劲需求的迹象，住房购买能力将继续下降。

 

经济学家普遍预计，中央银行将很快开始降息，加拿大年通胀率意外放缓加强了6月降息的预期。

 

今年早些时候的一份德财信报告称，预计较低的利率将使潜在的购房者离开观望态度，导致2024年下半年房价全面反弹，并将持续到2025年。